我国公募基金经过20余年发展，已逐步成长为服务大众理财、优化资源配置的重要力量。在居民理财多元化的背景下，基金投顾业务更是凭借从客户立场出发，专业视角，通过多元资产配置策略，应对不同的市场变化以及客户需求，赢得广大投资者的信赖。

  日前，经过数月精心筹备，平安证券基金投顾服务品牌“安心投顾”正式上线，秉承“专业让生活更简单”的服务理念，通过科技赋能，实现智能全委托的“投”+精准陪伴式的“顾”，满足不同风险承受能力和财富目标投资者的个性化理财需求，为投资者提供全面且有温度的专属投资服务，真正实现基金选的好、配的准、拿的稳，提升客户的基金投资收益和持有体验。截至2022年6月底，平安证券客户数超2100万，APP月活用户超600万，位居行业前列，基金持仓客户数达71万，累计购买基金客户数超200万人。“安心投顾”自上线以来，盈利客户占比已超九成。

  兼具科技与温度，“安心投顾”开启投资理财新时代

  业内首批开展买方投顾模式探索的平安证券，客户认知更早，运作模式更成熟，“科技+平台”的模式，也一直深得客户信赖。据了解，依托多年在科技方面的大量投入，平安证券已具备强大的AI技术能力和智能化平台，并建立起完善的基金投研体系，帮助投资者以更高的效率来进行基金投资，实现以科技的手段赋能投顾市场发展。

  在客户识别端，通过KYC实现精准客户画像。平安证券借助大数据能力建立KYC（Know Your Customer）评估体系，围绕客户属性、收益水平、投资分析、交易行为等14个维度构建1000多个标签体系，全方面洞察客户的资产配置需求，对客户进行精准识别，充分了解客户投资能力与投资偏好，并分析客户风险承受能力与错误的投资行为，为客户量身定制大类资产配置方案。

  在投资运营端，依托九大AI产品实现优质投顾服务。平安证券将大数据、AI与业务场景结合，提供九大AI产品，提升客户满意度。通过搭建C端“全客户周期智能投资顾问服务平台”和“AI+专家”线上与线下融合的股类投顾模式，以模块化方式快速产出投研内核、投顾产品及服务。基于AI技术的智能问答集合投资顾问、私人助理、专属客服三大能力，7×24小时在线提供服务，并能结合客户账户动态主动发出提醒及主动推荐优质服务。同时，结合智能选股平台，支持诊、选股\基，投顾知识问答等，随时随地解决客户投资难题。

  在客户服务端，通过多项暖心功能更好提供客户陪伴。平安证券在客户端页增加多项暖心功能，不断提升投资者的“获得感”。在心情日记功能中，客户可通过该功能随时随地记录投资心情，回顾了解自己的投资心情变化历史，引导形成自我反省式的投教场景，也让其管户人及时了解客户的心情变化，以便更好地服务客户。而安心大使天团服务，则通过直播形式在线上为客户提供基金相关资讯、问基诊基及组合策略分析服务；安心小剧场以丰富多样的短视频内容，为客户在不同的行情和需求下提供对应的知识框架和应对方法，用有温度的陪伴服务，增强了客户体验。

  在风险控制端，通过风险监测、风险预警提示等功能贯穿客户服务全流程。平安证券通过监测客户投顾账户资金和资产异动，匹配信息流和资金流对账，提示客户投资风险，为客户交易变更、资金划转和收益核算保驾护航。

  一系列的科技创新，极大地丰富了财富管理的服务内容，同时在服务效率、客户体验、研究支持层面为客户投资理财带来了质的飞跃。通过大数据及金融工程技术，投资顾问更快捷地了解客户的历史投资情况、投资偏好，更科学地为客户提供资产配置建议，实现客户全生命周期的精准服务，真正实现基金选的好、配的准、拿的稳。

  深耕“金融+科技”，构建智能化普惠化服务平台

  基金投顾不仅是资产管理用户端服务的重要组成部分，也是金融科技技术的关键实践环节，因此，金融科技主导下的智能化服务将是未来基金投顾行业的核心竞争力之一。

  凭借多年“金融+科技”引导下的技术积累和经验沉淀，平安证券在“买方投顾”服务体系驱动下，通过科技持续加强底层技术、业务流程的标准化改造，将先进科技和专业资产管理业务深度融合，在APP平台上为客户提供全场景、智能化、普惠化的服务，让客户感知到懂他所想，给他所需，减少客户的决策时间，将简单交给客户，把复杂留给自己，为客户提供极致的服务体验。

  平安证券联合平安银行业内首推的“7×24小时银证转账”服务，从根本上缓解了用户在非交易时段对于证券账户资金需求的“危机感”，就是践行“有AI·懂你”陪伴服务理念的生动体现。如今，7×24小时银证转账这类真心诚意“让利客户”的服务，在平安证券并不鲜见，“有原则、有温度、有专业、智能化”的价值主张，已深深嵌入平安证券每一项产品和服务中，让平安证券逐渐获得更多客户的信赖。

  数据显示，“平安证券”APP用户数、月活、人均使用时长、人均启动次数等核心数据均位居行业前列；7×24小时银证转账、实时行情、全能账户等核心服务行业领先，助力国民财富规划“省心、省时又省钱”，用科技践行“以客户为导向”的经营理念和长情陪伴的初心。

  提高投资者获得感、进行数字化转型、创新投资者陪伴方式，是基金投顾业务高质量发展的路径规划。平安证券表示，将继续深化科技赋能，利用先进的互联网平台，借助金融科技赋能客户精准画像，深挖细化客户生命周期下的多样化投资需求，为客户提供更加贴切的投研和顾问服务，引导长期投资理念、助力投资者实现理财“获得感”，让金融更有温度，让客户享受省心、省时、省钱的高质量服务。